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襄阳男申领454张信用卡 催款单揭1206万元黑洞

A-A+2013年3月24日08:05荆楚网-楚天都市报评论

 
  • http://hubei.sinaimg.cn/2013/0324/U7868P1190DT20130324075839.jpg图为:犯罪嫌疑人的部分作案工具
  • http://hubei.sinaimg.cn/2013/0324/U7868P1190DT20130324075844.jpg图为:犯罪嫌疑人的部分作案资料
  • http://hubei.sinaimg.cn/2013/0324/U7868P1190DT20130324075845.jpg图为:警方搜查套现点
 

  楚天都市报讯

  首席政法记者吴昌华 通讯员余斌 刘志平

  一对从未办过任何信用卡的农民夫妻,同时收到两张催款单——二人名下的两张信用卡,共透支6万余元逾期未还。他们还因此上了银行信用“黑名单”,贷款申请被拒。

  是谁冒用名义领取了信用卡?循着这一线索,襄阳警方调查发现,一伙犯罪嫌疑人内外勾结,轻松突破三道审批关卡,冒用他人名义非法申领了多达454张信用卡,信用额度共高达1206余万元,且已透支825万元。

  昨日,襄阳警方向本报记者详细披露了该案的前后经过。据介绍,目前警方已追回损失500余万元,17名犯罪嫌疑人已被分批移送起诉,此案近期将开庭审理。

  主侦民警表示,襄阳经侦警方将就该案形成调查报告,提醒相关银行汲取教训,加强管理,堵住可能的漏洞,不给犯罪分子以可乘之机。

  六万余元催款单掀开大案一角

  去年5月下旬,襄阳市襄州区郝湾村农民老郝到银行申请贷款,银行审查其征信时发现,他和妻子名下的两张信用卡存在不良记录,共有6万余元逾期未还。老郝很纳闷,因为他和妻子从未办理过信用卡。

  怏怏回家后,老郝在村委会发现另一家银行寄来的两份催款单,欠款人分别是他和妻子,欠款额共6万余元。于是他拿着催款单找到发卡银行讨说法,银行找出他的信用卡申请表,显示填表日期为2011年10月20日。老郝一看,当即表示:这张表绝对不是我填写的!

  银行向襄阳市公安局经侦支队报案。民警王李虎等人赶到银行,查看原始材料,顿觉事有蹊跷——老郝和妻子名下的信用卡都是金穗公务卡,按规定须由单位申请,这两张卡的申请单位是东汽股份公司铸造分公司。银行方面提供了汇总信息:与这两张卡同一批申请并获得批准的金穗公务卡共有46张,共已透支90余万元。

  更不可思议的是,这46张信用卡的申请人都是郝湾村村民。民警逐一拨打持卡人的手机,却无一接通。

  进村送肥皂骗取身份证复印件

  第二天,民警分兵几路展开调查。襄州区公安分局经侦民警到郝湾村进一步核实情况,襄阳市局经侦支队民警继续在银行复查相关台账。

  身份证是否丢失?个人信息是否泄漏?经民警提示,老郝等人回忆,2011年初夏,村里来了一男二女,说是公司做促销活动赠送肥皂,凭一张身份证复印件就可以领取一块。于是村民们纷纷复印了自己的身份证,老郝和妻子也在其中。

  村干部老孙证实,那一男二女开着一辆白色轿车,仅半天工夫就收集了数十张身份证复印件。

  去年6月1日,襄阳市公安局经侦支队正式立案。民警走访东汽股份公司铸造分公司,发现该分公司的公章与申请表上盖的公章字形排列完全不同。如此明显的假公章也能通过审核?显然,涉案银行襄阳分行信用卡中心的审核经办员刘某难脱干系。

  民警讯问刘某。他交待,办理这一批信用卡的身份证复印件由宗某提供,而领卡人是刘某某。

  7月3日,刘某某向警方投案。8月17日,宗某带着新婚妻子欲前往广东东莞,在襄阳火车站被抓获。

  454张信用卡捅出825万元窟窿

  涉案银行查询台账,统计发现,由宗某提供申请资料、刘某审核发放的信用卡,累计多达454张,信用额度共高达1206万元,已透支825万元。经审讯,宗某等人供述了作案经过。

  32岁的宗某大学毕业后曾赴广东打工,后回老家襄阳,进入一家银行信用卡中心上班,认识了刘某。熟悉信用卡审核流程后,宗某认为其中有利可图,2011年春,他从银行辞职,冒用5家公司的名义,先后为刘某某等15人批量冒名申领信用卡,每张收费2000元。为了买通信用卡审核经办员刘某,他共行贿24万元。

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